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速办POS机藏陷阱 诈骗团伙潜伏三个月才出招
发布日期:2021-06-22 20:04   来源:未知   阅读: 次 

  杭州延安路办公室装修设计效果图,现在很多人都习惯刷卡消费,商家也纷纷安装POS机,诈骗团伙的触手不仅伸向消费者,就连安装POS机的店家一不小心也会成为猎物。镇江警方近日就摧毁了一个诈骗团伙,骗子们利用POS机行骗的准备时间竟然长达几个月,可以说是非常“有耐心”,令人防不胜防。

  杨女士在江苏镇江经营一家小型烟酒店。今年6月,她在柜台上发现一则广告,广告说可以“一站式”办理POS机。因为做生意的需要,杨女士早就想安装一个POS机了,于是她拨通了广告上的电话。

  这家代办POS机的金融公司“效率”真是没话说,第二天就有人上门把POS机装好了。此后几个月的时间里,这台POS机使用都很正常。

  今年9月20日,一个姓丁的男子来到杨女士的店里,跟她商量一笔特殊的生意。丁某自称专门帮别人提升信用卡的授信额度,需要大量进行虚拟交易。也就是说,丁某在杨女士店里刷卡但不真的买东西,刷卡成功后杨女士直接把现金还给丁某,交易中杨女士可以得到一些好处费。

  9月20日,丁某首次刷卡套现3万元,刷卡成功后,杨女士当场把3万元用现金还给对方,另外收取了1%的好处费。

  9月21日丁某来套现19万余元,9月22日他又套现24万余元。这两次大额刷卡的钱第二天都准时到了杨女士的银行卡里,这一下,杨女士再也没有任何可担心的了。

  三天下来,杨女士轻轻松松就收到了4500元的好处费,这可比做烟酒生意赚钱快多了。而且丁某还告诉她,因为杨女士收的“手续费”比别家少,他准备定点在杨女士的烟酒店套现,以后每天的刷卡金额都能达到50万元以上,也就是说杨女士一天就能收到5000元的好处费。

  本来是当天套现,次日钱款到账,杨女士再用到账的钱给丁某套现。可是9月23日到25日,丁某一刷都是十六七万到二十万,但是套现的钱款却都没有到账,因为正赶上周末银行休息,所以杨女士并没有怀疑,为了支撑和丁某之间的套现“生意”,她不仅把所有的积蓄全部垫出来,还借了二三十万元的外债。

  9月26日周一的一大早,丁某又赶到杨女士的店里,把杨女士前天晚上借到的10万元全部刷卡套现,并且说还想多刷20万元。杨女士实在借不到钱了,丁某这才悻悻离开。9月26日中午,按说丁某之前几天刷卡的钱款应该全部到账了,可是杨女士的银行卡里没有收到一分钱,她着急了,赶紧打电话给办理POS机的业务员进行询问。业务员称节假日结算慢,让杨女士稍晚再打他电线点时再拨打业务员电话,对方已经关机了。

  杨女士抱着最后一丝希望,第二天又按照广告上的地址去找这家金融公司,结果所谓的公司根本就不存在,她终于明白被骗了,赶紧到派出所报案。

  镇江市公安局大港派出所 程嘉:案发之后,公安机关对杨某所持有的两台POS机进行了检查,并调阅了相关的材料,发现这两台POS机并没有绑定杨某的银行卡,而是绑定在陌生人朱某某的银行卡上。

  也就是说从一开始,杨女士办理的POS机就绑定在一个陌生人的银行卡上,按理说,烟酒店里的每一笔刷卡交易,还有丁某等人每一笔刷卡套现的钱款,从理论上讲杨女士根本不可能收到,收到钱款的人应该是朱某某。那为什么之前的几个月,杨女士的POS机使用很正常,该到账的钱一分不少呢?这个朱某某又是什么人?

  警方调查了朱某某的身份信息,发现他的籍贯是浙江长兴,属于三级智力残疾患者,连自己的名字都不会写。随后,警方调取了朱某某历次到银行取款和转账的监控画面,发现他每次办业务时都有人陪同,民警提取了这两名男子的面部图像,分析确定他们是浙江人庄某和刁某。进一步跟踪这两人后,发现他们和刷卡人丁某有交往和联系,三人都有重大作案嫌疑。警方立即行动,三人被抓获归案,这个诈骗团伙的秘密也被彻底揭开。

  镇江市公安局大港派出所 程嘉:首先他们先印制小广告,安排团伙成员进行散发。然后他们会在办理POS机的过程当中,不绑定申请人的银行卡,而绑定团伙成员智障人员朱某某的银行卡,使交易产生的金额都流向自己人的银行卡内。第三,在实施过程当中,他们为了放长线钓大鱼,对于一些数额较小的交易费用,他们收到之后就及时地(通过网银)打还给被害人 ,避免被害人产生怀疑。

  6月至9月,杨女士烟酒店里连续三个月的刷卡金额,团伙成员都会按时从朱某某的卡里转回,一分不动。他们就是等着周五、周六、周日和周一的上午这三天半的机会,一次性骗取最多的钱财,直到把杨女士“榨干”为止。据警方核实,犯罪团伙诈骗杨女士的金额是人民币524466元。目前,团伙成员刁某、任某、丁某目前已被逮捕,庄某取保候审,朱某某正在接受司法精神病鉴定。

  镇江市公安局大港派出所 程嘉:不要去参与套现,因为套现本身就不合法。看似可以从中得到小利,但是犯罪分子就是利用了被害人的这种心态来实施诈骗。www.ynh6.com.cn